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疯狂斗牛:银行内部业务制度和管理不够健全

时间:2021/7/17 16:27:57   作者:   来源:   阅读:76   评论:0
内容摘要:检查发现,民生银行、浦发银行、交通银行在同业拆放、理财、委托贷款等业务上分别或同时存在以下问题:内部控制管理不完善,业务制度不完善,前期检查发现的一些违规行为整改不到位。甚至有反复的调查;风险隔离不到位,理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易时有发生;产品管理不规范,“穿透式管理”要求落实不到位,部分理财产品基...

检查发现,民生银行、浦发银行、交通银行在同业拆放、理财、委托贷款等业务上分别或同时存在以下问题:内部控制管理不完善,业务制度不完善,前期检查发现的一些违规行为整改不到位。甚至有反复的调查;风险隔离不到位,理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易时有发生;产品管理不规范,“穿透式管理”要求落实不到位,部分理财产品基础资产登记、申报、披露信息不准确;资本投资不符合规定,非法为房地产市场或地方政府提供融资的情况仍然存在。

经进出口银行现场检查发现:2008年、2010年分别有违规投资公司股权行为,金额较大,时间较长;租赁保理业务基本交易不实;违反国家对降低地方债务压力的政策要求、变相支持地方政府举债等。

中国银行保险监督管理委员会按照立案、审理、审议、事先通知、审查辩护意见等法定程序,对有关违法违规行为依法给予行政处罚,处以民生银行11450万元的罚款。上海浦东发展银行,罚款6920万元,交通银行4100万元,进出口银行没收违法所得和实施罚款7345.6万元,和三个相关机构的负责人员分别给予警告、罚款等行政处罚。

记者整理出,违规财务管理业务是此次处罚的“重灾区”。一些业内人士认为,目前的理财业务越来越受到银行的关注。为了获得更多的财富管理服务费和相关的代理服务费,野蛮增长的现象并不少见,代理销售的违规行为更加频繁,反映了部分情况。银行内部业务制度和管理不够健全。


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